Servicios de Family Office
El servicio de Family Office nació por demanda de nuestros clientes, interesados en extender nuestra supervisión y consejo a su patrimonio familiar. En la actual situación económica, disponer de un servicio independiente, de confianza, con el que mantener un estrecho contacto, es la prioridad de todos aquellos que nos confían la gestión de su patrimonio.
Dicha gestión se rige por una serie de normas básicas,a enumerar:
- Como consejeros, no somos una agencia de inversión, asesoramos a nuestros clientes en las operaciones y desarrollamos para ellos las estructuras que precisan, pero en ningún momento disponemos de su dinero. Contratos, claves, titularidades,...están a su nombre y el cliente siempre tendrá el control y acceso inmediato a sus fondos. Solo en casos determinados los clientes nos apoderan para determinadas operaciones, pero el capital sigue estando en sus manos, nosotros solo actuamos como representantes debidamente apoderados.
- Independencia: no poseemos ninguna clase de vinculación, directa o indirecta, con la industria bancaria o de inversión, nuestras recomendaciones se basan en nuestro mejor criterio y no tenemos ninguna clase de incentivo para decantarnos por determinadas entidades o productos.
- Compromiso: las estructuras nacionales e internacionales que empleamos son las mismas que empleamos nosotros, los vehículos de inversión y los productos que recomendamos a nuestros clientes son los mismos que empleamos para la gestión de nuestros patrimonios personales y empresariales. Si nos equivocamos, nosotros también perdemos con usted.
- Integridad: el staff de Aleph CM posee una sólida formación en normativa de Prevencion de Blanqueo de Capitales y Financiación de Terrorismo. Mantenemos una estrecha relación y colaboración con los organismos supervisores (SEPBLAC, GAFI, Aduanas, AEAT...). Todos los vehículos y productos cumplen estrictamente la normativa establecida a nivel nacional e internacional.
Perfil de nuestros clientes
El perfil de nuestros clientes es variado:
- Pequeños patrimonios personales que corresponden a un ahorrador medio (20.000-300.000 €). Este perfil de cliente solicita ante todo protección para sus ahorros en el entorno actual, a un coste muy bajo y mediante mecanismos sencillos.
- Patrimonios intermedios (100.000-1.000.000 €), que suelen acompañarse de actividad de pequeño empresario o profesional. Dichos clientes suelen solicitar una estructura de protección patrimonial con pivote internacional y flexibilidad de gestión en diversos productos, con el objetivo de amortizar los costes de gestión, batir a la inflación, y obtener una modesta rentabilidad.
- Grandes Patrimonios (a partir de 500.000 € de flujo positivo de tesorería anual sostenido). este tipo de cliente añade a los requerimientos de los anteriores (protección total, flexibilidad geográfica, rentabilidad), la optimización de su factura fiscal, así como estructuras que le permitan emplear su capital en los productos y zonas económicas de mayor interés en la actualidad. El diseño en estos casos pasa por un adecuado balance, evitando concentraciones excesivas de riesgo en determinados elementos del profolio, inteligencia de negocio sólida a nivel internacional, distribución dinámica de perfiles (bajo, medio, alto riesgo) en cada elemento de portfolio.
Si está buscando soluciones para proteger su patrimonio, consejo y apoyo para diversificar sus actividades, valoración íntegra e independiente de todas aquellas opciones de inversión que le ofrecen, no dude en contactar con nosotros.